Depuis un siècle, la libre circulation des capitaux a favorisé la croissance mondiale… mais aussi des dérives qui ont appauvri des nations entières. Les mécanismes bancaires, conçus pour fluidifier les échanges, ont laissé des zones grises exploitées par des élites politiques. Résultat : des milliards détournés, des peuples privés de ressources, et des crises aggravées par la corruption.
Malgré des initiatives comme le GAFI, l’UNCAC ou FATCA, la réalité demeure : les gels tardifs d’avoirs ne se traduisent que rarement par une restitution effective. Les fonds disparaissent dans les méandres juridiques, tandis que les populations continuent de subir les effets de la corruption.
Cette vision stratégique propose une refonte mondiale articulée autour de trois piliers :
✔ Financier : transparence et restitution des fonds.
✔ Humain : justice sociale et réduction des inégalités.
✔ Bancaire & politique : coopération internationale et sanctions pour garantir l’intégrité du système.
Constat
Défaillances des mécanismes actuels (KYC/AML fragmentés, gels tardifs inefficaces).
Conséquences : appauvrissement des nations, perte de confiance, aggravation des crises.
Trois piliers stratégiques
✔ Financier : Contrôle en amont des transferts des PEP, restitution automatique des fonds gelés vers des projets publics supervisés, transparence des flux pour réduire les inégalités.
✔ Humain : Réduction des inégalités, financement des infrastructures, restauration de la confiance citoyenne, limitation des causes profondes de l’immigration économique.
✔ Bancaire & politique : Harmonisation mondiale des règles, sanctions extraterritoriales pour les institutions non coopératives, coopération ONU, GAFI, UE pour une gouvernance globale.
Propositions clés
• Contrôle en amont : cohérence entre revenus officiels et montants transférés.
• Mécanisme international inspiré de FATCA : obligation de déclaration des avoirs des PEP.
• Restitution automatique : rapatriement des fonds gelés vers des comptes publics supervisés.
• Transparence des bénéficiaires effectifs : lutte contre les sociétés écrans et trusts.
Impact attendu
- Réduction massive des détournements.
- Investissement forcé dans les pays d’origine.
- Moins d’inégalités et de pressions migratoires.
Gouvernance et conformité
- Respect des principes RGPD (base légale, minimisation, sécurité).
- Supervision par des organismes internationaux (ONU, GAFI, Banque mondiale).
Par Yassine Grissa
